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10 de junho de 2024 - 17:15

Automatizacao-cadastral-em-seguradoras-como-melhorar-os-processos-e-facilitar-a-vida-dos-corretores-think-data-thinkdata-televendas-cobranca

A transformação digital no setor de seguros brasileiro coloca a Automatização Cadastral em Seguradoras como chave para aumentar a eficiência e a satisfação dos clientes. Além de agilizar operações e melhorar a interação cliente-seguradora, essa inovação endereça a lentidão causada pelo uso limitado de processos digitais entre corretores, reduzindo insatisfações. Com a Automatização Cadastral em Seguradoras, elas podem liderar o mercado, inovando em produtos e serviços, superando os desafios do setor, convertendo dificuldades em oportunidades de crescimento e melhoria no atendimento ao cliente.

Automatização Cadastral em Seguradoras: Desafios e Oportunidades no Mercado de Seguros Brasileiro

O setor de seguros no Brasil tem experimentado um crescimento robusto, com um faturamento anual superior a R$ 400 bilhões e uma média de crescimento próxima a 10% ao ano. Este avanço inclui uma ampla gama de coberturas, desde seguros veiculares até residenciais e empresariais. Apesar do cenário promissor, o segmento enfrenta desafios significativos na modernização de seus processos, em especial a Automatização Cadastral em Seguradoras.

Cerca de 70% das seguradoras ainda lidam com dificuldades para automatizar completamente suas operações, e apenas 10% dos corretores trabalham de forma totalmente digital, apesar de representarem 90% da força de vendas. Esta hesitação frente às mudanças contrasta com a urgente necessidade de modernização para evitar atrasos na emissão de apólices devido a inconsistências nas propostas que requerem intervenção manual.

Os principais obstáculos para a eficiência operacional incluem o extenso preenchimento manual de formulários e a utilização de sistemas não integrados. Esta ineficiência não apenas sobrecarrega o backoffice das seguradoras, mas também afeta a satisfação do cliente, que espera respostas rápidas em um mundo acelerado.

Erros de preenchimento de dados nas propostas de seguros podem levar a atrasos significativos na aprovação e emissão das apólices, além de potencialmente causar complicações para os segurados. Aqui estão alguns exemplos específicos de erros que podem ocorrer em propostas de seguros:

  • Erros na Informação Pessoal: Dados pessoais como nome completo, CPF e data de nascimento precisam ser precisos. Erros aqui podem complicar a verificação da identidade do segurado.
  • Beneficiários Indicados de Forma Incompleta: Falhas ao fornecer os detalhes completos dos beneficiários, como seus nomes completos e relações com o segurado, podem complicar o processo de pagamento da apólice.
  • Endereço da Propriedade Incorreto: Erros na digitação do endereço da residência, como o CEP errado, podem afetar a análise de risco (por exemplo, uma área de risco maior ou menor para enchentes).

Em todos esses casos, a precisão das informações é crucial para a avaliação correta do risco pela seguradora e para a definição do prêmio. Erros podem não apenas atrasar o processo de emissão da apólice, mas também resultar em cobranças indevidas ou, em casos extremos, na negação de uma reclamação.

Para liderar o mercado nos próximos anos, as empresas de seguro devem adotar tecnologias de Automatização Cadastral em Seguradoras, o que não só agiliza a entrada de dados para emissão de apólices, como também a checagem e a correção de dados, que melhora a experiência do cliente.

Automatização Cadastral em Seguradoras: Impulsionando a Expansão e a Rentabilidade através da Otimização de Processos

O mercado segurador brasileiro, apesar de sua estabilidade em relação ao PIB, mostra um potencial de crescimento, especialmente com o aumento da procura por micros seguros nas classes C, D, e E. Esta demanda, impulsionada pela digitalização, destaca a oportunidade de expansão dos portfólios das seguradoras para além dos serviços tradicionais, incluindo soluções financeiras variadas.

Nesse contexto de expansão, a atuação dos corretores de seguros se revela ainda mais vital, não se limitando apenas à venda de seguros, mas também desempenhando o papel de consultores financeiros. Isso destaca a necessidade de se adaptarem às novas demandas do mercado, sublinhando a importância da transição para a Automatização Cadastral em Seguradoras como essencial, não mais uma opção, para as seguradoras que aspiram ao crescimento e à competitividade no cenário de mercado atual.

A transição para práticas mais digitais e integradas marca uma mudança cultural significativa dentro das seguradoras, exigindo rápida adaptação às novas regulamentações e às expectativas dos consumidores. Embora este movimento apresente desafios, como a gestão de dados complexos e a aderência às normativas vigentes, a implementação eficaz da Automatização Cadastral em Seguradoras é crucial. Esta não só simplifica os processos operacionais e melhora a experiência do cliente, mas também abre portas para novas oportunidades de receita e estabelece um novo padrão de serviço no setor.

Portanto, romper as barreiras para a inovação, mantendo a conformidade com as regulamentações atuais, é um passo fundamental para que as seguradoras se posicionem de maneira proeminente no futuro do mercado de seguros.

Automatização Cadastral em Seguradoras: O Papel Transformador da Automatização na Inovação

Uma das grandes preocupações no setor securitário é como romper esta barreira para a inovação, diante de seus sistemas legados e as exigências regulamentares do mercado. Segundo especialistas da Think Data, Bureau de informações especialista em soluções de Enriquecimento Cadastral para Crédito, Cobrança e Antifraude, as Companhias estão explorando o potencial da Automatização Cadastral em Seguradoras, através de APIs, para não apenas melhorar suas operações internas, mas também enriquecer a interação com corretores e clientes. Esse movimento para uma maior integração digital busca otimizar a eficiência operacional e garantir uma gestão de dados segura, em total conformidade com as diretrizes da LGPD.

Exemplos de inovações incluem o Enriquecimento Cadastral e Checagem de Informações Antifraude, seguindo modelos já implementados pela indústria bancária. Essas tecnologias permitem uma Automatização Cadastral em Seguradoras eficiente, facilitando conexões mais diretas na checagem e atualização de dados e abrindo novas avenidas para crescimento e inovação.

No cerne dessa evolução está a solução Valida Fácil API” da Think Data, uma ferramenta fundamental para Automatização Cadastral em Seguradoras, assegurando a conformidade regulatória em meio ao complexo panorama de normas que regem o setor financeiro e de seguros. Mas como implementar estas soluções? Isto é o que veremos a seguir.

Automatização Cadastral em Seguradoras: Como Implementar Estratégias Eficientes de Automatização com o Apoio da Tecnologia.

Na perspectiva de resolver o problema de entrada de dados no início do relacionamento do Cliente com a Seguradora, a Automatização Cadastral em Seguradoras se estabelece como uma ferramenta vital nesse contexto, permitindo uma gestão de dados mais ágil e precisa. Mas ela vai além disto, pois também contribui para minimizar as dificuldades do Corretor em coletar dados dos clientes, bem como das áreas de Backoffice das Seguradoras em revisar todos os processos de cadastro.

A Think Data, Bureau referência no mercado nacional, com sua solução Valida Fácil API”, posiciona-se na vanguarda dessa transformação, oferecendo soluções de enriquecimento cadastral. Como parceira estratégica de empresas de todos os tamanhos, desde startups a grandes seguradoras, nossa solução Valida Fácil API” se integra perfeitamente aos CRMs e aos sistemas existentes das seguradoras garantindo não apenas a velocidade, mas também a assertividade e a segurança na Automatização Cadastral em Seguradoras.

A Automatização Cadastral em Seguradoras, facilitada pela solução Valida Fácil API”, transforma o processo de checagem e enriquecimento cadastral, tornando-o mais dinâmico e menos suscetível a erros. Este sistema avançado permite a obtenção de informações completas e verificadas com apenas uma chave de informação, como CPF ou CNPJ, eliminando a necessidade de múltiplas etapas de verificação e entradas manuais de dados. Dessa forma, as seguradoras e corretores podem concentrar seus esforços em outras áreas críticas do negócio, como o desenvolvimento de produtos e a melhoria da experiência do cliente.

A solução Valida Fácil API”, se destaca por oferecer uma gama diversificada de dados, crucial para o enriquecimento cadastral. Dentre as opções disponíveis, a validação de dados básicos do número do CPF e CNPJ, com checagens integradas a Receita Federal assegura que as informações fundamentais do cliente estejam corretas e atualizadas. Isso é essencial para a Automatização Cadastral em Seguradoras, evitar complicações legais e garantir a conformidade com as regulamentações vigentes.

Além da validação de dados básicos, a Valida Fácil API” disponibiliza informações detalhadas sobre endereço, telefones fixos e móveis válidos, enriquecendo significativamente o perfil do cliente. Esse nível de detalhamento é vital para a Automatização Cadastral em Seguradoras, a comunicação eficaz e para a implementação de estratégias de relacionamento mais direcionadas.

A renda presumida e a renda per capita são outras facetas importantes oferecidas pela solução, possibilitando às seguradoras uma estimativa da capacidade financeira dos clientes. Essas informações são fundamentais para a validação de comprovantes de renda apresentados, tomada de decisão no que diz respeito à oferta de produtos e à definição de limites de crédito, garantindo que as propostas estejam alinhadas às possibilidades e necessidades dos clientes.

Implementar a solução Valida Fácil API”, significa também um avanço significativo na segurança dos processos de Automatização Cadastral em Seguradoras. A integração com soluções como o “Antifraude – Operadoras Online” que valida dados em tempo real junto às operadoras de telefonia Vivo, Tim e Claro, com a confirmação da titularidade de uma linha móvel pertencente a um CPF, são exemplos de como a tecnologia pode minimizar os riscos de fraude, um desafio constante no setor securitário e financeiro. Essa solução não apenas protege a seguradora e os corretores, mas também, com sua abrangência de 100% do mercado de telefones móveis pré e pós-pago, fortalece a confiança dos clientes na integridade e segurança dos seus dados.

Em conjunto, esses recursos elevam a Automatização Cadastral em Seguradoras a novos patamares de eficiência, segurança e conformidade, permitindo às seguradoras superarem os desafios do mercado com confiança e agilidade e facilitar o processo aos corretores.

Mas quais benefícios esperar ao implantar estas soluções?

Automatização Cadastral em Seguradoras: Os Benefícios da Automatização para Corretores e Seguradoras

A Automatização Cadastral em Seguradoras representa uma inovação crucial para o setor, oferecendo não apenas uma redefinição dos processos internos, mas também uma nova dimensão na relação entre empresas, corretores e clientes. Essa tecnologia vai além de uma simples atualização de sistemas, marcando uma revolução estratégica que tem o potencial de catalisar o crescimento e fortalecer a competitividade das seguradoras.

Implementar a Automatização Cadastral em Seguradoras significa proporcionar uma experiência mais suave e integrada ao corretor e ao cliente, desde o primeiro contato até o acompanhamento pós-cadastro, facilitando uma interação sem precedentes entre cliente e empresa.

Quando bem implantando a Automatização Cadastral em Seguradoras agiliza o processo de coleta de dados, tornando-o não apenas mais rápido, mas também mais preciso e confiável. Livrando os corretores da inserção manual de dados, essa tecnologia lhes permite focar em tarefas de maior valor, como aprimorar o atendimento ao cliente e personalizar os serviços oferecidos.

Este avanço tecnológico transcende a simplificação da entrada de dados. Ele introduz uma eficiência operacional sem precedentes no processo de cotação e emissão de apólices, beneficiando tanto os consumidores, através de um serviço mais ágil e descomplicado, quanto os corretores e as próprias seguradoras, que veem uma otimização significativa no uso de tempo e recursos.

Tal eficiência não só corta custos, mas também permite que as seguradoras realinhem seus investimentos em direção à inovação e ao desenvolvimento de novos produtos. Assim, a Automatização Cadastral em Seguradoras não é apenas uma opção operacional, mas uma decisão estratégica que posiciona as seguradoras na vanguarda da inovação no setor, preparando-as para liderar em um mercado cada vez mais dinâmico.

Para conhecer gratuitamente as soluções de enriquecimento cadastral ou de consulta de CPF ou CNPJ na Serasa Experian, através da plataforma da Think Data, acesse: https://www.thinkdata.com.br/teste-gratuito/

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